中华建设网讯   （记者 韩冬）  1月5日，中国房地产业协会发布《房地产开发企业反洗钱工作指引（试行）》，指导房地产开发企业做好反洗钱工作，预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关犯罪。

为了预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关犯罪，指导房地产开发企业做好反洗钱和反恐怖融资工作，中国房地产协会制定了《房地产开发企业反洗钱工作指引（试行）》。

《指引》明确，中国房地产业协会以及地方有关房地产业自律组织在住房城乡建设主管部门指导下，依法开展房地产开发企业反洗钱自律管理。

《指引》要求，房地产开发企业必须依法履行反洗钱义务，接受反洗钱监督和自律管理，配合中国人民银行及其派出机构开展的反洗钱调查。房地产开发企业及其工作人员不得从事洗钱活动，或者为洗钱活动提供便利。房地产开发企业应当积极主动开展洗钱风险预防和监控工作，并及时上报可疑交易行为。

《指引》强调，房地产开发企业应当履行的反洗钱义务，主要包括但不限于以下内容：洗钱风险评估；客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；可疑洗钱交易监测和报告；反洗钱特别预防措施；反洗钱宣传与培训；反洗钱相关信息保密要求；反洗钱内部审计、检查；其他反洗钱法律法规要求的相关内容。

《指引》规定，房地产开发企业反洗钱工作责任人职责主要包括：及时了解国家及地方反洗钱法律法规要求；制定、更新本企业反洗钱内部控制制度；监督及评价本企业反洗钱控制制度的有效性；识别、评估本公司面临的洗钱风险；按照规定提交可疑交易报告；参加行业主管部门、自律组织举办的反洗钱培训；组织开展本企业反洗钱培训；根据行业主管部门、自律组织要求报送本企业反洗钱工作情况。 

《指引》要求，房地产开发企业应当建立洗钱风险评估制度，定期识别、评估自身面临的洗钱风险，并根据洗钱风险评估结果，制定和采取适当的洗钱风险预防措施，降低已识别的洗钱风险。

《指引》强调，房地产开发企业应当依法对下列名单所列对象采取反洗钱特别预防措施：国家反恐怖主义工作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织和人员名单；外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资定向金融制裁的组织和人员名单；中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单。